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中弘传智咨询成功案例

资金池案例


某日资贸易集团为了满足集团内各贸易公司的资金需求,要建立资金池业务,业务功能主要包括成员单位账户余额上划、成员企业日间透支、主动拨付与收款、成员企业之间委托借贷以及成员企业向集团总部的上存、下借分别计息等。

我们服务团队的成员参与了该以银行为中介的资金池业务开展的调研和服务。

我们的服务
  • 前期税务政策调研和涉税分析:

资金池业务产生的利息收入和支出的涉税分析和测算,利息的税前扣除,包括关联关系影响和利息单据(发票)影响等。

  • 数据测算和确定集团资金借贷利率

根据集团内公司的资金需求量和资金成本预算,协助集团测算最优的资金借贷利率。

  • 协助设计资金池的功能设置

收集集团公司对资金池的功能需求和银行端提供的功能服务,协助双方进行协商并指导银行端做出相应的功能开发和调整。

  • 资金池业务宣讲和系统操作培训

在集团公司内进行资金池的业务宣讲和功能介绍,及其资金池银行端操作系统培训。

成就
在我们的协助下,该集团公司最终成功上线了资金池业务,并顺利达到项目的目标:节约资金利息成本,日常的资金头寸得到有效管理,即满足了资金付款需求,又使得富余的资金产生经济效益。